Så fungerar Onlineinkasso

När din kund inte har hållit sin del av ert avtal genom att inte betala på utsatt tid är det dags att lämna fakturan till oss.

1. Du ”Drar och släpper” dina fakturor direkt i rutan på vår hemsida. Alternativt klickar på ”Ladda upp faktura”. Du kan även skicka in via e-post till hej@onlineinkasso.se.
2. Är du tidigare kund hos Europainkasso eller Betalningskontroll påbörjas kravarbetet direkt. Är du ny kund kommer ett avtal sickas för signering. När signering och granskning är utförd påbörjas kravhanteringen.

Vad kan du förvänta dig efter att du lämnat obetalda fakturor till Onlineinkasso

Efter att inkassokrav har skickats, kommer en av nedan händelser ske:

1. Gäldenären (din kund) betalar inom 8 dagar direkt till inkassobolaget.
2. Gäldenären (din kund) betalar inom 8 dagar direkt till Borgenären (dig). Du meddelar oss och vi avräknar inbetalt belopp. Finns en kvarvarande restskuld kommer Gäldenären (din kund) att erhålla ett restbrev.
3. Gäldenären (din kund) betalar inom 8 dagar både till inkassobolaget och Borgenären(dig). Du meddelar oss.
4. Gäldenären (din kund) bestrider fordran. Då kommer vi meddela dig och tillsammans beslutar vi hur vi ska gå vidare.
5. Gäldenären (din kund) betalar inte alls. Bedöms din kund likvid kommer en ansökan om betalningsföreläggande att inges till Kronofogdemyndigheten.
6. Gäldenären (din kund) bestrider efter ansökan om betalningsföreläggande, då hänskjuts ärendet till domstol.
7. Gäldenären (din kund) kontaktar oss och önskar en avbetalningsplan.

Att tänka på för att minimera kunder som inte betalar

Kreditpolicy

Oavsett om du själv sköter din fakturering eller om den hanteras av din redovisningsbyrå måste det finnas en tydlig kreditpolicy för hur obetalda fakturor ska hanteras. En genomtänkt policy är avgörande för att minska risken för kundförluster och skapa en strukturerad och konsekvent hantering.

Det allra viktigaste är dock vad som sker när betalning uteblir. Istället för att själv försöka driva ärendet vidare är det mest effektiva och säkra alternativet att omgående lämna över ärendet till Onlineinkasso. En tidigt påbörjad indrivningsprocess ökar markant chanserna att få betalt och minimerar risken för kreditförlust.

Din kreditpolicy bör därför tydligt ange att ärenden automatiskt överlämnas till Onlineinkasso vid utebliven betalning, oavsett vem som ansvarar för faktureringen. Säkerställ också att både interna rutiner och redovisningsbyrå följer denna policy så att hanteringen blir konsekvent och effektiv.

Om betalning uteblir efter faktura och påminnelse

Om betalning inte sker är det bästa alternativet att omedelbart överlämna ärendet till Onlineinkasso. Att själv försöka driva processen vidare riskerar att fördröja åtgärder och minska möjligheten till full betalning.

Genom att låta Onlineinkasso ta över direkt säkerställs att indrivningen påbörjas professionellt, strukturerat och med korrekt juridisk hantering från första stund. Erfarenheten visar att tidiga åtgärder kraftigt ökar lösningsgraden och minimerar risken för kreditförlust.

Vänta inte – lämna ärendet till Onlineinkasso så snart betalning uteblir. Ju tidigare vi kopplas in, desto större chans att du får betalt.

I det fall din faktura bestrids

Även om en faktura bestrids innebär det inte att betalningsansvaret upphör. Ofta saknas saklig grund för bestridandet, och gäldenären är alltid skyldig att betala den del av fakturan som inte är föremål för tvist.

Genom att först överlämna ärendet till Onlineinkasso säkerställer du att bestridandet hanteras korrekt, strukturerat och juridiskt hållbart redan från start. Vi gör en kvalificerad bedömning av bestridandets bärkraft, vidtar rätt åtgärder och leder ärendet vidare på ett sätt som minimerar risken för onödiga förseningar och kostnader.

Om ärendet behöver drivas vidare till domstol sker det med ett korrekt underlag och en tydlig strategi – vilket ökar dina chanser till betalning.
Kontakta Onlineinkasso direkt när bestridande uppstår – vi ser till att dina fordringar tas på allvar.

Nya leveranser

Det är riskfyllt att fortsätta leverera till kund som inte betalar förfallna fakturor. Även om du avtalat ett återtagandeförbehåll är det omöjligt att få tillbaka varor som din kund redan har sålt. Var mycket restriktiv och kräv förskottsbetalning alternativt direkt betalning av förfallna fakturor innan leverans.

Risk för konkurs

Är risken överhängande att din kund i en nära framtid går i konkurs. Försök att få betalt även om du behöver komma överens om ett lägre belopp. Blir det konkurs är möjligheterna för utdelning väldigt små. 

Tydliga fakturor

Stämmer dina fakturor mot bokföringslagen och mervärdeskattlagen? Har du angett betalnings- och leveransvillkor. Finns det avtalat att påminnelseavgift tas ut. Har du angivit en dröjsmålsränta? Är det lätt för din kund att förstå fakturan? Ett vanligt fel är att kundens bolagsnamn inte stämmer. Kontrollera alltid namn, adress samt organisationsnummer innan du registrerar in en ny kund i ditt faktureringsprogram. Som företag har du nu också nu möjlighet att erbjuda dina privatkunder Swish som betalningsalternativ.